Exclusivement réservée aux clients Sumeria+, l'analyse des dépenses est un outil conçu pour les accompagner dans la gestion quotidienne de leur budget. Accessible depuis l'écran "Paiement", elle propose des graphiques simples et personnalisables, permettant de visualiser en un coup d'œil le rythme des dépenses.
Fonctionnement
L'analyse des dépenses est accessible à tous les clients Sumeria+ disposant d'une carte, qu'elle soit physique, virtuelle ou sans contact. Présentée sous forme de graphique, elle se concentre uniquement sur les paiements effectués par carte. À noter que les virements et prélèvements automatiques ne sont pas pris en compte dans cette analyse.
Une ligne en pointillées permet de visualiser la dépense moyenne par carte sur les cinq dernières périodes complètes affichées.
Personnaliser son analyse
Le client peut consulter ses dépenses des semaines ou mois précédents. En cliquant sur une colonne, il accède au détail des transactions associées à la période sélectionnée.
Pour personnaliser son analyse, le client peut modifier les éléments suivants :
- Comptes : sélectionner le(s) compte(s) qu’il souhaite visualiser ;
- Filtres : sélectionner la(les) catégorie(s) de dépenses qui l’intéressent ;
- Période : sélectionner l’échelle de temps d’analyse, par mois ou par semaine ;
- Paiements récurrents : inclure ou non les paiements récurrents dans l’analyse (tels que les abonnements Netflix ou Spotify par exemple).
Accéder à des vues multiples
Le client peut cliquer sûr "+" pour ajouter des vues multiples. Il peut ensuite éditer le titre de sa nouvelle vue, modifier les paramètres (comptes, filtres, période, etc.) et la vue est enregistrée automatiquement.
Tirer parti des vues multiples
Voici quelques suggestions pour une analyse complète :
- Comparer les dépenses mensuelles et hebdomadaires :
- Comparer le compte principal et le compte partagé :
- Comparer les catégories de dépenses :
